115-ФЗ – знаете о таком законе?

115-ФЗ – знаете о таком законе? ⠀ Закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Говоря простым языком, закон против отмывания денег. Государство хочет от нас полностью легальных платежей, желательно расплачиваясь картами, платя налоги, товар покупать через расчетный счет. ⠀ Довольно часто банки блокируют расчетные счета, потому что у них возникло подозрение, что вы занимаетесь «отмыванием денег». К сожалению, если это произошло, то ИП может автоматически попасть в черный список, расчетный счет будет заблокирован, деньги можно будет снять или перевести только с очень большой комиссией. Часто предприниматели теряют 30-50% денег на счету. ⠀ Вот что я ВСЕГДА рекомендую клиентам:

• официальная закупка товаров (хотя бы иногда)
• не снимать деньги в день поступления (лучше, если деньги переночуют)
• Принимать платежи только по деятельности, которая прописана в ЕГРИП (Ваши оквэд)
• Вовремя платить налоги и взносы и вообще ПЛАТИТЬ их с расчетного счета
• Проводить расходные платежи по бизнесу (и личные тоже) через расчётный счёт (даже на УСН Доходы)
• При оплате по безналу всегда писать конкретный товар или услугу
• Сумма перевода выше 1 млн всегда привлечёт внимание

⠀ Если приостанавливают операции по счетам и запрашивают документы, то все нужно предоставить. Но, к сожалению, это не дает вам гарантии разблокировки. Лучше сразу иметь 1-2 запасных счёта на случай блокировки основного. ⠀ Будьте внимательны, проводя операции и сделки, берегите свои расчетные счета.

Как у вас дела с банками? Соблюдаете такие рекомендации, или никогда о них не слышали?